Ruhestandsplanung

Das Maximale herausholen - für die entspannten Jahre des Lebens

Durch medizinischen Fortschritt und eine gesündere Lebensweise dürfen wir uns auf eine hohe Lebenserwartung freuen. Sicherlich möchten Sie sich im Ruhestand den einen oder anderen Luxus gönnen und beispielsweise um die Welt reisen.

Nur wer seine Vermögenssituation richtig einschätzen kann, weiß, wie viel Geld später zur Verfügung steht. Mit einer detaillierten Ruhestandsberatung gewinnen Sie den Überblick über Ihre Finanzen und stellen die Weichen für einen in finanzieller Hinsicht sorgenfreien Ruhestand.

Die Spezialisten an Ihrer Seite.

Wenn es um Ihre Ruhestandsplanung geht, sind Sie mit uns auf der sicheren Seite. Ein speziell geschultes Team - bestehend aus Beraterinnen und Beratern unseres Hauses - erstellt Ihnen mit Hilfe einer sorgfältig entwickelten Software Ihr persönliches Ruhestandskonzept. In einem gemeinsamen Gespräch nehmen wir zunächst Ihre bisherigen Vorsorgeverträge und bestehenden Ansprüche auf und ermitteln anschließend Ihren aktuellen Stand sowie Lücken in Ihrer Altersversorgung.

Sie haben Fragen zur Ruhestandsplanung oder möchten sich Ihr individuelles Konzept erstellen lassen? Dann besuchen Sie uns in unseren Geschäftsstellen oder rufen Sie uns an - unsere Beraterinnen und Berater freuen sich auf Sie.

Erforderliche Unterlagen.

Damit wir für Sie ein kostenloses Ruhestandskonzept anfertigen können, benötigen wir von Ihnen einige Unterlagen. Bitte reichen Sie diese entweder digital (z. B. mittels Nachricht über das OnlineBanking-Postfach an Ihren Berater) oder papierhaft vorab bei uns ein. Die Ergebnisse werden dann in einem persönlichen Gespräch ausführlich besprochen.

  • Letzte Renteninformation
  • Letzte Gehaltsabrechnung
  • Bei Bedarf: Letzter Steuerbescheid
  • Wenn sie privat krankenversichert sind: letzte Beitragsrechnung

 

Bestehende Vorsorgeverträge: *

  • Letzte Information/ Hochrechnung und Police der betrieblichen Altersvorsorge
  • Letzte Information/ Hochrechnung aller Vorsorgeverträge (Rentenversicherung, Lebensversicherung, Riesterrente etc.)
  • Übersicht aller Kapitalverträge (Sparbrief, Depot, etc.), die der Altersvorsorge dienen

 

* Die Unterlagen sind nicht notwendig, wenn die Vorsorgeverträge bei der Raiffeisenbank Kempten Oberallgäu eG geführt werden.